Goldman Sachs
El Plan 529 de Goldman Sachs provee a los inversionistas la capacidad de crear con su profesional financiero, soluciones de inversión que se ajusten a sus necesidades de ahorros para la educación a largo plazo. El Plan ofrece una variedad de opciones de inversión, incluyendo once (11) Carteras del Año de Inscripción que siguen una trayectoria predeterminada, cinco (5) Carteras de Riesgo Objetivo, y quince (15) Carteras Individuales que representan una gama de clases de activos, incluyendo una opción de Preservación de Capital.
Por favor tenga en cuenta que el Plan 529 de Goldman Sachs está disponible para la inversión sólo a través de profesionales financieros.
| Goldman Sachs | 529 Plan |
|---|---|
| Inversión Inicial Mínima, No de Nómina (contribución de una suma global) | $250 |
| Inversión Inicial Mínima, No de Nómina con Depósitos Automáticos | Mínimo de $150 y $25 al mes |
| Máximo de la Cuenta Combinada | $575,000 |
| Cuota Anual de Mantenimiento de la Cuenta | $20 (no se le cobra a los residentes de Arizona, saldos de cuentas de más de $25,000, ó cuentas con contribuciones recurrentes de por lo menos $50 al mes) |
| Gasto Estimado del Fondo Subyacente | 0.02% - 0.94% |
| Cuota Anual de Distribución (distribución y cuota 12b) | 0% - 1.00% |
| Total Anual de Cuotas Basadas en los Activos | 0.32% - 2.24% |
| Cargo Máximo de Venta (carga) | 2.50% |
Carteras 529 del Año de Inscripción de Goldman Sachs
Las Carteras del Año de Inscripción están compuestas por once (11) carteras de varios activos, que han sido diseñadas para coincidir con el año esperado de la inscripción a la universidad. Cada año de Cartera del Año de Inscripción se administra con una trayectoria predeterminada. La asignación de activos (combinación de inversiones) de las Carteras del Año de Inscripción se ajusta automáticamente con el tiempo, convirtiéndose progresivamente más conservadora a medida que se va acercando el año de la inscripción en la universidad de los Beneficiarios. Cada Cartera del Año de Inscripción, invierte en una combinación diversificada de fondos subyacentes.
Carteras 529 de Riesgo Objetivo de Goldman Sachs
Las cinco (5) Carteras de Riesgo Objetivo están diseñadas para cumplir con un objetivo específico y tolerancia al riesgo. El perfil de riesgo de cada Cartera de Riesgo Objetivo generalmente permanecerá estático (fijo) a través del tiempo. Cada Cartera de Riesgo Objetivo invierte en una combinación diversificada de fondos subyacentes.
Carteras 529 Individuales de GS
Usted también puede optar por invertir en una o más de las quince (15) Carteras Individuales que dan exposición a un solo tipo de clase de activos: fondos de acciones, fondos de bonos o un fondo de valor estable. En forma similar a las Carteras de Riesgo Objetivo, su perfil de riesgo generalmente permanecerá estático (fijo) a través del tiempo. Usted debe considerar su tolerancia al riesgo, su horizonte de tiempo para la inversión, y necesidades de diversificación al formar una cartera usando una combinación de Carteras Individuales.
Goldman Sachs Asset Management LP. (“GSAM”) ofrece el Plan 529 de Goldman Sachs como parte del Plan de Ahorros para la Educación de Arizona AZ529, (“AZ529”). El plan AZ529 es administrado por la Oficina de la Tesorera del Estado de Arizona. Ascensus College Savings Recordkeeping Services, LLC, Gerente del Programa, tiene la responsabilidad general de las operaciones cotidianas del Plan 529 de Goldman Sachs, incluyendo los servicios administrativos y de mantenimiento de registros. GSAM actúa como Gerente de Inversiones. Goldman Sachs & Co. LLC comercializa y distribuye el Plan 529 de Goldman Sachs.
Una inversión en las Carteras está sujeta a riesgos, incluyendo: riesgos de inversión de las Carteras que se detallan en la Descripción del Plan; el riesgo (a) de perder dinero a través de períodos cortos o incluso largos; (b) de que se le hagan cambios al Plan 529 de Goldman Sachs, incluyendo cambios a las cuotas; (c) de que haya cambios en la ley tributaria federal o estatal; y (d) que las contribuciones al Plan 529 de Goldman Sachs puedan afectar negativamente la elegibilidad del Beneficiario o del Dueño de la Cuenta para recibir ayuda financiera u otros beneficios. Para una descripción detallada de los riesgos asociados con el Plan 529 de Goldman Sachs y los riesgos asociados con las Carteras y los Fondos Subyacentes, por favor consulte la Descripción del Plan.
Las Carteras 529 de Goldman Sachs invierten en: fondos cotizados en la bolsa, fondos mutuos y cuentas por separado (“Fondos Subyacentes”). Las Unidades de las Carteras son valores de fondos municipales, y el valor de las Unidades variará de acuerdo a las condiciones del mercado. Las cuentas no están aseguradas por el Estado de Arizona, el Plan de Ahorros para la Educación de Arizona AZ529, la Oficina de la Tesorera del Estado de Arizona ni cualquier otra entidad gubernamental, Ascensus College Savings Recordkeeping Services, LLC, o cualquier parte afiliada o relacionada, Goldman Sachs & Co. LLC, o cualquier parte afiliada o relacionada, y ni el capital principal depositado ni cualquier rendimiento de la inversión están garantizados por cualquiera de las partes arriba mencionadas.
Goldman Sachs Asset Management, L.P., que funge como gerente de inversiones del Plan 529 de Goldman Sachs, está registrada con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, y Goldman Sachs & Co. LLC, que funge como distribuidor del Plan 529 de Goldman Sachs, está registrada con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos y la Junta Municipal de Reglamentación de Valores.
Antes de invertir en cualquier plan 529, usted debería considerar si el estado en el que usted reside o el del beneficiario ofrecen un plan 529 que proporcione a sus contribuyentes impuestos estatales favorables y otros beneficios estatales, tales como ayuda financiera, fondos para becas, y protección contra acreedores que sólo están disponibles a través de la inversión en el plan 529 del estado de residencia. Usted también debería consultar a su asesor financiero, fiscal, o de otro tipo, para aprender más sobre cómo se aplicarían los beneficios estatales (o cualquier limitación) a sus circunstancias específicas. Es posible que usted también desee comunicarse directamente con los planes 529 del estado en el que reside, o con cualquier otro plan 529, para aprender más sobre las características, los beneficios y las limitaciones de esos planes. Tenga en cuenta que los beneficios basados en el estado deberían ser uno de los muchos factores ponderados apropiadamente que debe considerar cuando tome una decisión de inversión.
Para más información sobre el Plan 529 de Goldman Sachs, comuníquese con su profesional financiero, llamando al 1-888-462-6209 ó haciendo clic aquí para obtener la Descripción del Plan, la cual incluye objetivos de inversión, riesgos, cargos, gastos, y otra información importante; léala y considérela cuidadosamente antes de invertir.
Cada cuenta está sujeta a una cuota anual de administración del programa del 0.25% de los activos y una cuota de administración estatal del 0.05% de los activos. Los gastos estimados del Fondo Subyacente están asociados con un Fondo Subyacente en el que invierta cada Cartera. Los gastos del Fondo Subyacente son a la fecha del 31 de enero de 2022. Las cuotas y los gastos están sujetos a cambios en cualquier momento. Por favor consulte la Descripción del Plan para información más completa.
Goldman Sachs no provee asesoría legal, fiscal o contable, a menos que se acuerde explícitamente entre usted y Goldman Sachs (generalmente a través de ciertos servicios ofrecidos sólo a los clientes de Administración del Patrimonio Privado). Cualquier declaración contenida en esta presentación sobre asuntos fiscales de los Estados Unidos no tiene la intención ni ha sido escrita para ser usada y no puede usarse con el propósito de evitar sanciones gravadas al contribuyente de impuestos relevante. No obstante cualquier disposición a lo contrario contenida en este documento, y salvo como sea requerido para permitir el cumplimiento de la ley de valores aplicable, usted puede divulgar a cualquier persona el tratamiento del impuesto sobre ingresos federales y estatales de los Estados Unidos y la estructura fiscal de la transacción y todos los materiales de cualquier tipo (incluyendo las opiniones fiscales y otros análisis fiscales) que se le proporcionen en relación con dicho tratamiento fiscal y estructura fiscal, sin que Goldman Sachs imponga cualquier limitación de cualquier tipo. Los inversionistas deberían estar conscientes de que la determinación de las consecuencias fiscales para ellos debería tomar en cuenta sus circunstancias específicas y que la legislación fiscal está sujeta a cambios en el futuro o retroactivamente, y se recomienda encarecidamente a los inversionistas que consulten a su propio asesor fiscal con respecto a cualquier estrategia, inversión o transacción potencial.
El proceso de administración de riesgos de la cartera incluye un esfuerzo para monitorear y administrar el riesgo, pero no implica un bajo riesgo.
La diversificación no protege a un inversionista contra el riesgo del mercado y no asegura una ganancia.
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El Plan de Ahorros para la Educación de Arizona no está asegurado por el Estado de Arizona ni por cualquiera de los proveedores del programa. Ni el capital principal depositado ni el rendimiento de la inversión están garantizados por el Estado de Arizona o por los proveedores del programa.
