Fidelity Investments
Fidelity ofrece varias opciones de inversión, incluyendo Carteras Basadas en la Edad, Carteras Estáticas, y Carteras de Fondos Mutuos Individuales, o una combinación de estas opciones.
| Fidelity Arizona | Plan |
|---|---|
| Inversión Inicial Mínima | $0 |
| Inversión Inicial Mínima con Inversiones Automáticas | $15 al mes |
| Máximo de la Cuenta Combinada | $575,000 |
| Cuota Anual de Mantenimiento de la Cuenta | Sin Cuota |
| Cuotas: Carteras Administradas Activamente | 0.58% - 0.99% |
| Cuotas: Carteras Indexadas | 0.11% - 0.15% |
| Cuotas: Carteras Combinadas de Fidelity | 0.43% - 0.66% |
Carteras de Inversión Basadas en la Edad
Elija entre Carteras Basadas en la Edad que invierten en Fondos Mutuos Administrados Activamente, Fondos Mutuos Indexados o una combinación de ambos.
Para todas las Carteras de Inversión Basadas en la Edad, la combinación de inversiones va siendo más conservadora a medida que su hijo/a se va acercando a la edad universitaria.
Carteras Estáticas
Elija Carteras Estáticas que inviertan en Fondos Mutuos Administrados Activamente o aquellas que invierten en Fondos Mutuos Indexados.
Las Carteras Estáticas mantienen asignaciones de activos objetivo que no cambian con el tiempo. Cada cartera tiene su propio objetivo de inversión sin tomar en cuenta la edad del/la beneficiario/a. Las asignaciones de activos van desde el 100% del capital en la Cartera de Crecimiento Agresivo, el 70% de capital en la Cartera de Crecimiento Moderado, hasta un fondo mutuo de bonos del 45% y una combinación de fondos mutuos a corto plazo y del mercado monetario del 55% en la Cartera Conservadora.
Carteras de Fondos Individuales
Elija entre Carteras que invierten en un solo fondo mutuo, y que están diseñadas teniendo en cuenta estilos de inversión específicos.
Las Carteras de Fondos Individuales invierten en Fondos Mutuos Indexados y en un Fondo Mutuo del Mercado Monetario.
El Plan de Ahorros Universitarios de Fidelity Arizona no está asegurado por el estado de Arizona ni por Fidelity Investments, y ni el capital principal depositado ni el rendimiento de la inversión están garantizados por el estado de Arizona o por Fidelity Investments. Aunque los depósitos subyacentes son elegibles al seguro de la comisión FDIC, sujetos a los límites federales aplicables del seguro de depósitos, las unidades de la Cartera de Depósitos Bancarios no están aseguradas ni garantizadas por la comisión FDIC ni por cualquier otra agencia gubernamental. Usted es responsable de monitorear la cantidad total de sus activos depositados en el banco depositario, incluyendo las cantidades mantenidas directamente en el banco depositario. Todos estos depósitos mantenidos en la misma capacidad de titularidad en el banco depositario están sujetos a la agregación y a la limitación actual de cobertura del seguro de la comisión FDIC de $250,000.
